![\"Semnifica\u021bia](\"https:\/\/tradesilvania.com\/blog\/content\/images\/2020\/01\/ce-este-amld5-directiva-impotriva-spalarii-banilor-2020.png\")
\n <\/p>\n\n \n <\/p>\n
Uniunea European\u0103 \u0219i-a luat \u00een serios rolul de for\u021b\u0103 economic\u0103 mondial\u0103, cre\u00e2nd un domeniu legislativ necesar pentru reglementarea oper\u021biunilor cu criptomonede. \u00cen plus, Uniunea European\u0103 exploreaz\u0103 posibilitatea de a-\u0219i lansa propria criptomoned\u0103. Chiat exist\u0103 voci \u00een r\u00e2ndul speciali\u0219tilor, care spun c\u0103 moneda Euro s-ar salva prin transformarea sa \u00eentr-o criptomoned\u0103.<\/p>\n
Un document a\u0219teptat, cea de-a cincea Directiv\u0103 anti-sp\u0103lare de bani a Uniunii Europene (5AMLD) a intrat \u00een vigoare la, 10 ianuarie 2020, Regulamentul care o pune \u00een aplicare fiind adoptat \u00eenc\u0103 de la 9 iulie 2018 \u00een efortul de a aduce transparen\u021b\u0103 sporit\u0103 tranzac\u021biilor financiare pentru combaterea activ\u0103 a sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i finan\u021b\u0103rii terorismului \u00een toat\u0103 Europa.<\/p>\n
Pentru prima dat\u0103, 5AMLD \u00ee\u0219i l\u0103rge\u0219te domeniul de reglementare prin includerea furnizorilor de servicii din comeniul criptomonedelor, cum ar fi schimburile de fiat virtual sau furnizorii de portofele de custodie. Ideea Directivei este aceea de a face mai clar\u0103 maniera \u00een care se particip\u0103 la tranzac\u021biile cu criptomonede. Motivul principal este acela de a lupta eficient \u00eempotriva sp\u0103l\u0103rii banilor \u0219i finan\u021b\u0103rii terorismului.<\/p>\n
Principalele scopuri propuse de aceast\u0103 directiv\u0103 sunt:<\/p>\n
\u00b7 cre\u0219terea transparen\u021bei cu privire la cine sunt cu adev\u0103rat persoanele juridice pentru a preveni sp\u0103larea de bani \u0219i finan\u021barea terorismului prin intermediul unor structuri opace<\/p>\n
\u00b7 oferirea unei reglement\u0103ri financiare europene un acces mai bun la informa\u021bii prin intermediul registrelor de cont bancare centralizate<\/p>\n
\u00b7 abordarea riscurilor de finan\u021bare a terorismului legate de utilizarea anonim\u0103 a monedelor virtuale \u0219i a instrumentelor prepl\u0103tite<\/p>\n
\u00b7 \u00eembun\u0103t\u0103\u021birea cooper\u0103rii \u0219i schimbului de informa\u021bii \u00eentre supraveghetorii anti-sp\u0103lare de bani \u0219i cu Banca Central\u0103 European\u0103<\/p>\n
\u00b7 l\u0103rgirea criteriilor pentru evaluarea \u021b\u0103rilor ter\u021be cu risc ridicat \u0219i asigurarea unui nivel ridicat de garan\u021bii pentru mutarea banilor \u00een sau din astfel de \u021b\u0103ri.<\/p>\n
\u00b7 Consecin\u021bele pentru neobligarea sunt, evident. amenzile. Autorit\u0103\u021bile de reglementare financiar\u0103 din Austria, de exemplu, vor amenda furnizorii de servicii din zona criptomobedelor neconforme cu maximum 200.000 de euro. \u00centreprinderile care ofer\u0103 servicii cu criptomonede nu \u00ee\u0219i pot men\u021bine u\u0219ile deschise mult timp dac\u0103 trebuie s\u0103 pl\u0103teasc\u0103 amenzi de neconformitate 5AMLD.<\/p>\n
Companiile europene care opereaz\u0103 pe pia\u021ba criptomonedelor se lupt\u0103 s\u0103 \u00eendeplineasc\u0103 noile orient\u0103ri de reglementare prezentate de 5AMLD. O serie de \u00eentreprinderi se opresc din cauza practicilor extinse precum \u201dcunoa\u0219terea clientului\u201d-(KYC) \u0219i anti-sp\u0103lare de bani (AML) pe care le solicit\u0103 noua lege. Furnizorul de portofele de criptomonede din Marea Britanie, Bottle Pay, \u0219i-a anun\u021bat decizia de a \u00eenceta opera\u021biunile la sf\u00e2r\u0219itul anului trecut. Conform unui post al blogului companiei publicat pe 13 decembrie 2019: \u201e\u00centruc\u00e2t suntem un furnizor de portofel Bitcoin Bitcoin cu baza \u00een Marea Britanie, va trebui s\u0103 respect\u0103m regulamentul UE 5AMLD care va intra \u00een vigoare la 10 ianuarie 2020. Cantitatea \u0219i tipul de informa\u021bii personale suplimentare pe care ni le va solicita s\u0103 le colect\u0103m de la utilizatorii no\u0219tri ar modifica experien\u021ba actual\u0103 a utilizatorului at\u00e2t de radical, \u0219i at\u00e2t de negativ, \u00eenc\u00e2t nu suntem dispu\u0219i s\u0103 for\u021b\u0103m acest lucru asupra comunit\u0103\u021bii noastre<\/em>. „<\/p>\n Startup-ul a fost lansat cu doar trei luni \u00eenainte, \u00een iunie, oferind utilizatorilor un serviciu de tipping care permite trimiterea unor cantit\u0103\u021bi mici de criptomonede pe re\u021belele de socializare \u0219i aplica\u021biile de mesagerie, ob\u021bin\u00e2nd circa 2 milioane dolari, \u00een timpul func\u021bion\u0103rii.<\/p>\n \u021ainta este clar\u0103: Uniunea European\u0103 acord\u0103 o aten\u021bie deosebit\u0103 criptomonedelor \u0219i astfel, \u0219i-a stabilit primul set de reguli pentru modul \u00een care trebuie s\u0103 se comporte companiile din acest spa\u021biu. Acum, companiile respective sunt fie capabile s\u0103 ob\u021bin\u0103 conformitatea sau risc\u0103 s\u0103 nu mai poat\u0103 opera deloc.<\/p>\n